Por: Luis Manuel Rivera

La Hospitaldad es un sector de ALTA VULNERABILIDAD, donde el fraude se comete cuando el motivo coincide con la oportunidad, es por ello que debemos ir un paso adelante para minimizar el impacto o incidencia de estos actos, que afectan el entorno, descalabros en el hotel y por supuesto, la reputación.

Es ahí, precisamente en hoteles y muy común en restaurantes, donde circulan altos volúmenes de transacciones en diversas áreas —reservas, alimentos y bebidas, compras, nómina y pagos a proveedores—, la inteligencia artificial se ha convertido en un aliado clave para la seguridad financiera y la prevención de fraudes. A continuación, te presento cómo se aplica:

1. Detección de patrones sospechosos

Los algoritmos de machine learning analizan millones de datos para identificar:

Cambios inusuales en los montos, horarios o frecuencia de pagos. Reembolsos o cancelaciones anómalas. Comportamientos atípicos en tarjetas de crédito.

Ejemplo: Una reserva con tarjeta corporativa que se cancela repetidamente puede activar una alerta automática.

2. IA entrenada por perfil de proveedor, cliente o colaborador

La IA aprende el comportamiento financiero esperado de cada actor y lanza alertas ante desviaciones, como:

Proveedores que duplican facturación. Colaboradores que registran entradas manuales fuera de horario. Clientes VIP que presentan patrones de consumo incoherentes con su historial.

Resultado: Prevención temprana de fraudes internos y externos.

3. Validación automatizada de facturas y pagos

Herramientas con IA OCR (Reconocimiento Óptico de Caracteres) permiten:

Comparar órdenes de compra con facturas recibidas. Verificar firmas electrónicas y códigos fiscales. Detectar manipulaciones o inconsistencias en documentos PDF o XML.

4. Ciberseguridad financiera con IA

La IA protege los sistemas contables y bancarios de ataques cibernéticos:

Monitoreo continuo de accesos al ERP o sistema financiero. Protección contra phishing, ransomware y robo de datos sensibles. Identificación de intentos de ingreso desde IPs no autorizadas.

Ejemplo: Si un acceso administrativo ocurre desde otro país sin autorización previa, se bloquea el intento automáticamente.

Herramientas de IA recomendadas: